幣安協助執法機構風波》哪些地方值得關注?交易所給政府用戶資料的限度?

幣安協助執法機構風波》哪些地方值得關注?交易所給政府用戶資料的限度?

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近期一些中文社群幣安(Binance)用戶發現,顯示由於一些執法機關要求,他們的帳號遭到暫時封停。該截圖在社群傳播後,造成較大的恐慌。為此,幣安罕見地連續發布兩次聲明。
(前情提要:幣安證實凍結持 100 萬美元資產的企業帳戶:是出於執法要求
(背景補充:假帳號詐騙》V神怨 : IG上有5,000個我;CZ : LinkdIn上7000幣安員工僅50是真的

 

8月19日的第一次聲明:

針對近期多起因協助調查帳戶被封鎖事件,幣安中文頻道回應稱:幣安絕不會出於私利做任何損害用戶利益的事情,尤其是近期捕風捉影的謠言。

全球範圍內,當各國執法機構提出合理的協查需求時,作為平台方有義務進行必要協助。但近期個別事件純屬被惡意歪曲和解讀,請各位用戶理性看待謠言,我們也會持續關注。

8月24日的第二次的聲明釋放了更多的資訊:

針對近期再次出現的帳號封停,8月24日幣安再次發布聲明表示,幣安作為全球最大的交易所,保護用戶一直是我們的最高原則,對於涉及調查案件的帳戶與資金,幣安有責任與義務協助執法單位進行調查,同時幣安內部也有嚴格的標準作業流程,這是幣安在全球範圍內一致的態度與作法。

關於近期在社群內對幣安安全性的謠傳與言論,請您切勿輕信。用戶在幣安的資金是有安全保障的,如若沒有執法機關進一步的有效判決,資產和帳戶將在有限時間內解鎖(週期視具體案例情況各有不同)。若發現帳戶受到風控,請您及時聯繫客服尋求協助,我們會視個案情形向用戶說明狀況。

同時也再次提醒用戶,請謹慎通過場外交易收受來路不明的資產,一旦涉及黑產,您的帳戶就有被協查風控的可能,建議用戶進行交易時(尤其是入金交易),請務必選擇正規平台與商戶,規避風險,千萬不要因小失大。

與第一次相比,聲明增加了對封停時間以及原因的解釋:「如若沒有執法機關進一步的有效判決,資產和帳戶將在有限時間內解鎖(週期視具體案例情況各有不同)」;以及「請謹慎通過場外交易收受來路不明的資產,一旦涉及黑產,您的帳戶就有被協查風控的可能,建議用戶進行交易時(尤其是入金交易),請務必選擇正規平台與商戶。

從後一句話來看,似乎在暗示此次事件是有用戶在場外交易後,用法幣購買到了“黑的加密貨幣/USDT”,轉入幣安帳戶。警方追查後聯繫幣安,幣安協助封鎖帳戶。

此外,文章強調「尤其是入金交易」,比較罕見。因為過去大多是出金產生問題(加密貨幣換成法幣,由於對方法幣為黑錢,導致銀行卡凍結)。

此次強調「入金交易」,是指使用法幣購買加密貨幣,加密貨幣是黑錢所以帳戶遭到封鎖,也印證了上述暗示。

需要法院說明文件?中心化交易所會把多少資訊給政府?

執法機關的有效判決也引發關注。例如另一家衍生品交易所就表示,它們需要法院的書面要求,才會封停帳號,似乎有意搶奪客戶。但對於幣安來說,由於第一體量更大,受到關注更多,因此合規上恐怕需要更加嚴格;其次是在中國的法律體系中,或是在不同國家的法律體系中,並不一定都需要法院的書面文件才可以調查。

而在具體的事件中,如果等待速度較慢的法院文件,又可能導致黑客/犯罪分子的資金再度逃跑。但如果像出金銀行一樣徹底配合,東莞那樣一次性凍結成千上萬個帳號猶在眼前,對於用戶來說又是不可接受的。

因此交易所的邊界把握與及時澄清格外重要。

此外,幣安政府和執法機構資訊資訊協助系統也引發關注。事實上,這並非突然近期才發布的系統。早在今年3月的新聞稿中,就表示「實施了執法請求系統,政府和執法機構可以使用該系統提交資訊請求」,該系統應在2021年就已經上線。

該系統提交資訊中交易哈希的距離時間為2021年4月6日,網頁插件判斷發佈時間是2021年6月23日。

該系統指南表示,幣安根據使用條款和隱私政策,收集、使用和存儲用戶資訊。用戶資訊包括用戶為開立幣安帳戶而提供的資訊、幣安為提供服務而收集的用戶資訊以及其他合規資訊(例如:強制性記錄保留,反洗錢(AML),了解客戶(KYC)義務等)。

幣安為協助政府和執法機構的執法官員提供正在進行的刑事調查中幣安用戶的資訊,我們將要求您提供具有合法管轄權且有效的法院令狀、調查令、執行令或其他司法令狀。

在收到與刑事調查有關的司法保全令狀後,幣安將採取相應措施保存相關資訊和記錄九十(90)天。若需要延長資訊和記錄的保存時間,政府和執法機構的執法官員必須通過LERS提出額外請求。

總而言之,中心化交易所在面對政府的要求,歷史以來一直都是積極配合的。近期FTX 甚至在第三方工具支持下主動封停與審查與混幣工具有互動的帳戶。

目前此類事件頻發只是反映了執法機關對於加密貨幣更多的關注,以及有了更多技術合作夥伴的協助,可以追查加密貨幣的流向。但對於普通用戶來說難免恐慌,加密貨幣交易與流向更加難以判斷,是否收到黑錢比較難以預防。

對此,幣安、FTX 等大機構應更多釋疑解惑,承擔起與執法機關溝通的責任,也對普通用戶進行更多的預防指導工作。

延伸閱讀:巴基斯坦當局調查「1億美元」APP加密貨幣詐欺、發信要求幣安配合!

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